FinCEN відрізала MEXC від банківської системи США: заявлено 16 мільярдів доларів незаконних потоків
Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) при Мінфіні США 6 листопада 2026 року визнала криптобіржу MEXC Global фінансовою установою, що викликає «першочергове занепокоєння щодо відмивання грошей», і заборонила американським фінансовим установам обробляти перекази в бік платформи та з неї. Захід входить до кампанії Мінфіну під назвою Operation Economic Outcast (пресреліз Мінфіну). MEXC — це обмінник конвертованої віртуальної валюти, який FinCEN описує як один із двадцяти найбільших у світі за обсягом торгів.
Що насправді робить припис
FinCEN не додала MEXC до санкційного списку. Відомство використало інший інструмент — спеціальний захід за розділом 9714(a) закону Combating Russian Money Laundering Act, норми, написаної під російські незаконні фінанси із запозиченням механіки розділу 311 закону USA PATRIOT Act. Оперативна частина забороняє «певні перекази коштів за участю MEXC Global» будь-якій охопленій фінансовій установі. Припис набирає чинності через 30 днів після публікації у Federal Register, і в оприлюдненому FinCEN примірнику на місці цієї дати досі стоїть заглушка — тобто на момент оголошення відлік ще не почався (повідомлення FinCEN). Визначення MEXC Global навмисно широке. Воно охоплює дочірні компанії, філії та офіси за межами США, називаючи структури на Сейшелах, в Естонії, Швейцарії та Великій Британії поряд із раніше зареєстрованими в Сінгапурі компаніями, а також «будь-які компанії-правонаступники». Діяльність усередині США виключена. Як підсумував Decrypt, це не всесвітня заборона для біржі й не автоматичне заморожування клієнтських рахунків, а відсікання її доступу до фінансової інфраструктури США (Decrypt).Цифри, що стоять за висновком
У повідомленні Мінфіну загальна сума позначена як «щонайменше 16 мільярдів доларів» за транзакціями, пов'язаними з обходом санкцій, кіберзлочинністю та іншою незаконною діяльністю, за період з травня 2021 до травня 2026 року. Текст самого припису точніший: FinCEN оцінює, що з травня 2021 року MEXC провела щонайменше 16,7 мільярда доларів імовірно незаконної активності. В обох випадках складники перелічені:- Майже 1,5 мільярда доларів прямого й опосередкованого контакту з обходом російських санкцій, зокрема 232 мільйони доларів прямих транзакцій з особами під санкціями США, ЄС або Великої Британії.
- Щонайменше 26 мільйонів доларів на користь мережі A7 — сервісу з обходу санкцій, проти якого OFAC запровадив санкції в жовтні 2026 року, — і майже 200 мільйонів доларів, пов'язаних зі стейблкоїном A7A5 із прив'язкою до рубля, включно з його підсанкційними емітентом і власником.
- Понад 1,87 мільярда доларів контакту з Іраном, зокрема близько 1 мільярда доларів прямих транзакцій з понад 40 виявленими іранськими обмінниками CVC і приблизно 22 мільйони доларів, пов'язаних із Центральним банком Ірану, а також з КВІР та його силами «Кудс».
- Понад 13 мільярдів доларів у період з травня 2018 до липня 2026 року з щонайменше чотирма обмінниками підвищеного ризику, проти яких Велика Британія запровадила санкції за сприяння обходу російських санкцій.
Чому банки-кореспонденти є вузьким місцем
Заходу такого типу не потрібно торкатися серверів MEXC. Він торкається банків, від яких MEXC залежить. Практично будь-який маршрут від криптовалюти до грошей, які можна витратити, проходить через установу з кореспондентським рахунком у США, і тепер цим установам загрожує цивільна та кримінальна відповідальність за переміщення коштів за участю біржі. Припис прямо зберігає чинні обов'язки за Bank Secrecy Act і санкції OFAC та додає поверх них окрему заборону. Логіка FinCEN націлена на структурну слабкість, а не на одного конкретного гравця. У приписі знову й знову згадуються платформи зі слабкою перевіркою особи або без неї: зазначається, що MEXC працювала з обмінниками підвищеного ризику, які перебувають під санкціями або, за твердженнями, взагалі не вимагають перевірки особи клієнта. Саме ця уразливість важлива для платформи, чия привабливість — реєстрація без тертя: не реєстр, який є публічним, а вихід у фіат, який робить цей реєстр витратним. Міністр фінансів Скотт Бессент подав цей захід у термінах іранської справи, а не російської:«Фінансові установи не можуть сидіти на двох стільцях: або ви підтримуєте іранський режим, або у вас є доступ до фінансової системи США».