FinCEN taglia MEXC dal sistema bancario statunitense: presunti 16 miliardi di flussi illeciti
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense ha definito l'exchange di criptovalute MEXC Global un'istituzione finanziaria di «primaria preoccupazione in materia di riciclaggio» il 6 novembre 2026 e ha vietato alle istituzioni finanziarie americane di trattare trasferimenti da o verso la piattaforma. La misura rientra in una campagna del Tesoro chiamata Operation Economic Outcast (comunicato del Tesoro). MEXC è un exchange di valuta virtuale convertibile che FinCEN descrive come uno dei venti maggiori al mondo per volume di scambi.
Che cosa fa davvero l'ordine
FinCEN non ha inserito MEXC nella lista delle sanzioni. Ha usato un altro strumento: una misura speciale ai sensi della sezione 9714(a) del Combating Russian Money Laundering Act, una disposizione scritta per la finanza illecita russa che mutua la meccanica della sezione 311 dello USA PATRIOT Act. Il testo operativo vieta «determinati trasferimenti di fondi che coinvolgono MEXC Global» da parte di qualsiasi istituzione finanziaria coperta. L'ordine entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register, e la copia diffusa da FinCEN contiene ancora un segnaposto per quella data: il conteggio, quindi, non era iniziato al momento dell'annuncio (avviso FinCEN). La definizione di MEXC Global è volutamente ampia. Raggiunge filiali, succursali e uffici operanti fuori dagli Stati Uniti, citando entità alle Seychelles, in Estonia, in Svizzera e nel Regno Unito accanto a società un tempo registrate a Singapore, oltre a «qualsiasi entità successore». Le attività dentro gli Stati Uniti sono escluse. Come ha riassunto Decrypt, non è né un divieto mondiale dell'exchange né un congelamento automatico dei conti dei clienti, ma una recisione del suo accesso all'infrastruttura finanziaria statunitense (Decrypt).I numeri dietro la conclusione
Il comunicato del Tesoro fissa il totale in «almeno 16 miliardi di dollari» di transazioni legate a evasione sanzionatoria, cybercrime e altre attività illecite tra maggio 2021 e maggio 2026. Il testo dell'ordine è più preciso: FinCEN stima che da maggio 2021 MEXC abbia facilitato almeno 16,7 miliardi di dollari di attività probabilmente illecita. In entrambi i casi le componenti sono dettagliate:- Quasi 1,5 miliardi di dollari di esposizione diretta e indiretta all'evasione delle sanzioni russe, inclusi 232 milioni in transazioni dirette con entità sanzionate da Stati Uniti, UE o Regno Unito.
- Almeno 26 milioni di dollari a beneficio della rete A7, il fornitore di servizi per l'evasione sanzionatoria sanzionato da OFAC nell'ottobre 2026, e quasi 200 milioni collegati alla stablecoin ancorata al rublo A7A5, compresi il suo emittente e il suo proprietario sanzionati.
- Oltre 1,87 miliardi di dollari di esposizione legata all'Iran, inclusi circa 1 miliardo in transazioni dirette con più di 40 exchange di CVC iraniani identificati e circa 22 milioni legati alla Banca centrale dell'Iran e al Corpo delle Guardie rivoluzionarie (IRGC) e alla sua Forza Quds.
- Oltre 13 miliardi di dollari tra maggio 2018 e luglio 2026 con almeno quattro exchange ad alto rischio sanzionati dal Regno Unito per aver agevolato l'evasione delle sanzioni russe.
Perché le banche corrispondenti sono il punto di strozzatura
Una misura di questo tipo non ha bisogno di toccare i server di MEXC. Tocca le banche da cui MEXC dipende. Quasi tutte le rotte dal cripto a dollari spendibili passano per un'istituzione che detiene un conto di corrispondenza negli Stati Uniti, e quelle istituzioni ora affrontano esposizione civile e penale per aver mosso fondi che coinvolgono l'exchange. L'ordine lascia esplicitamente in vigore gli obblighi del Bank Secrecy Act e le sanzioni OFAC, e vi sovrappone un divieto separato. Il ragionamento di FinCEN punta a una debolezza strutturale e non a un singolo attore. L'ordine torna più volte su piattaforme con controlli d'identità deboli o assenti, osservando che MEXC ha operato con exchange ad alto rischio che sono stati sanzionati o che, secondo le accuse, non richiedono alcuna verifica dell'identità dei clienti. È quella la vulnerabilità che conta per una piattaforma il cui richiamo è l'onboarding senza attrito: non il registro, che è pubblico, ma l'uscita in valuta fiat che rende quel registro spendibile. Il segretario al Tesoro Scott Bessent ha inquadrato la misura nel linguaggio del dossier iraniano anziché russo:«Le istituzioni finanziarie non possono averla in entrambi i modi: o sostenete il regime iraniano, o avete accesso al sistema finanziario statunitense.»