FinCEN corta a MEXC do sistema bancário dos EUA: alegados 16 mil milhões em fluxos ilícitos
A Rede de Combate aos Crimes Financeiros (FinCEN) do Tesouro norte-americano classificou a exchange de criptomoedas MEXC Global como instituição financeira de «preocupação primária em matéria de branqueamento de capitais» a 6 de novembro de 2026 e proibiu as instituições financeiras norte-americanas de processarem transferências de ou para a plataforma. A medida integra uma campanha do Tesouro chamada Operation Economic Outcast (comunicado do Tesouro). A MEXC é uma exchange de moeda virtual convertível que a FinCEN descreve como uma das vinte maiores do mundo por volume de negociação.
O que a ordem faz na prática
A FinCEN não acrescentou a MEXC à lista de sanções. Usou outro instrumento: uma medida especial ao abrigo da secção 9714(a) do Combating Russian Money Laundering Act, uma disposição redigida para as finanças ilícitas russas que toma de empréstimo a mecânica da secção 311 do USA PATRIOT Act. O texto operativo proíbe «determinadas transmissões de fundos que envolvam a MEXC Global» por qualquer instituição financeira abrangida. A ordem entra em vigor 30 dias após a publicação no Federal Register, e a cópia divulgada pela FinCEN ainda tem um marcador para essa data, pelo que a contagem não tinha começado aquando do anúncio (aviso da FinCEN). A definição de MEXC Global é deliberadamente ampla. Abrange subsidiárias, sucursais e escritórios a operar fora dos Estados Unidos, nomeando entidades nas Seicheles, na Estónia, na Suíça e no Reino Unido a par de sociedades antes registadas em Singapura, além de «quaisquer entidades sucessoras». As operações dentro dos Estados Unidos ficam de fora. Como resumiu a Decrypt, não se trata de uma proibição mundial da exchange nem de um congelamento automático das contas dos clientes, mas de um corte do seu acesso à infraestrutura financeira norte-americana (Decrypt).Os números por trás da conclusão
O anúncio do Tesouro situa o total em «pelo menos 16 mil milhões de dólares» em transações ligadas a evasão de sanções, cibercrime e outras atividades ilícitas entre maio de 2021 e maio de 2026. O texto da ordem é mais preciso: a FinCEN estima que, desde maio de 2021, a MEXC facilitou pelo menos 16,7 mil milhões de dólares de atividade provavelmente ilícita. Em qualquer dos casos, as componentes são discriminadas:- Quase 1,5 mil milhões de dólares de exposição direta e indireta à evasão de sanções russas, incluindo 232 milhões em transações diretas com entidades sancionadas pelos Estados Unidos, pela UE ou pelo Reino Unido.
- Pelo menos 26 milhões de dólares em benefício da rede A7, o prestador de serviços de evasão de sanções sancionado pelo OFAC em outubro de 2026, e quase 200 milhões ligados à stablecoin indexada ao rublo A7A5, incluindo o seu emitente e proprietário sancionados.
- Mais de 1,87 mil milhões de dólares de exposição relacionada com o Irão, incluindo cerca de 1 mil milhões em transações diretas com mais de 40 exchanges de CVC iranianas identificadas e cerca de 22 milhões ligados ao Banco Central do Irão e à Guarda Revolucionária (IRGC) e à sua Força Quds.
- Mais de 13 mil milhões de dólares entre maio de 2018 e julho de 2026 com pelo menos quatro exchanges de alto risco que o Reino Unido sancionou por facilitarem a evasão de sanções russas.
Porque é que a banca correspondente é o ponto de estrangulamento
Uma medida deste tipo não precisa de tocar nos servidores da MEXC. Toca nos bancos de que a MEXC depende. Quase todas as rotas de cripto para dólares gastáveis passam por uma instituição que detém uma conta de correspondente nos Estados Unidos, e essas instituições enfrentam agora exposição civil e criminal por movimentarem fundos que envolvam a exchange. A ordem mantém explicitamente as obrigações existentes do Bank Secrecy Act e as sanções do OFAC, e sobrepõe-lhes uma proibição separada. O raciocínio da FinCEN aponta para uma fragilidade estrutural e não para um ator isolado. A ordem regressa repetidamente a plataformas com controlos de identidade fracos ou inexistentes, notando que a MEXC transacionou com exchanges de alto risco que foram sancionadas ou que, segundo as alegações, não exigem verificação da identidade dos clientes. É essa a vulnerabilidade que conta numa plataforma cujo atrativo é o registo sem atrito: não o registo público de transações, mas a saída para moeda fiduciária que torna esse registo gastável. O secretário do Tesouro, Scott Bessent, enquadrou a medida na linguagem do dossiê iraniano e não do russo:«As instituições financeiras não podem ter as duas coisas: ou apoiam o regime iraniano, ou têm acesso ao sistema financeiro dos Estados Unidos.»