FinCEN snijdt MEXC af van het Amerikaanse bankwezen: 16 miljard aan illegale stromen beweerd
Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën bestempelde crypto-exchange MEXC Global op 6 november 2026 tot een financiële instelling van „primair witwaszorgpunt” (primary money laundering concern) en verbood Amerikaanse financiële instellingen om overschrijvingen van of naar het platform te verwerken. De maatregel valt binnen een campagne van het ministerie die Operation Economic Outcast heet (persbericht van het ministerie). MEXC is een exchange voor converteerbare virtuele valuta die FinCEN omschrijft als een van de twintig grootste ter wereld naar handelsvolume.
Wat de order feitelijk doet
FinCEN heeft MEXC niet aan de sanctielijst toegevoegd. De dienst gebruikte een ander instrument: een speciale maatregel op grond van sectie 9714(a) van de Combating Russian Money Laundering Act, een bepaling die is geschreven voor Russische illegale financiering en die de mechaniek van sectie 311 van de USA PATRIOT Act leent. De uitvoerende tekst verbiedt „bepaalde overmakingen van fondsen waarbij MEXC Global betrokken is” door elke gedekte financiële instelling. De order treedt 30 dagen na publicatie in het Federal Register in werking, en de door FinCEN gepubliceerde versie bevat voor die datum nog een plaatsaanduiding, dus de termijn was bij de aankondiging nog niet begonnen (FinCEN-kennisgeving). De definitie van MEXC Global is bewust ruim. Zij reikt tot dochterondernemingen, filialen en kantoren buiten de Verenigde Staten, met name entiteiten op de Seychellen, in Estland, Zwitserland en het Verenigd Koninkrijk naast voorheen in Singapore geregistreerde vennootschappen, plus „eventuele opvolgende entiteiten”. Activiteiten binnen de Verenigde Staten zijn uitgezonderd. Zoals Decrypt samenvatte, is dit geen wereldwijd verbod op de exchange en geen automatische bevriezing van klantrekeningen, maar een afsnijding van haar toegang tot de Amerikaanse financiële infrastructuur (Decrypt).De cijfers achter de vaststelling
Het persbericht van het ministerie zet het totaal op „minstens 16 miljard dollar” aan transacties die verband houden met sanctieontwijking, cybercriminaliteit en andere illegale activiteit tussen mei 2021 en mei 2026. De tekst van de order is preciezer: FinCEN schat dat MEXC sinds mei 2021 minstens 16,7 miljard dollar aan waarschijnlijk illegale activiteit heeft gefaciliteerd. In beide gevallen worden de onderdelen uitgesplitst:- Bijna 1,5 miljard dollar aan directe en indirecte blootstelling aan Russische sanctieontwijking, waaronder 232 miljoen dollar aan directe transacties met entiteiten die door de Verenigde Staten, de EU of het Verenigd Koninkrijk zijn gesanctioneerd.
- Minstens 26 miljoen dollar ten gunste van het A7-netwerk, de dienstverlener voor sanctieontwijking die OFAC in oktober 2026 sancteerde, en bijna 200 miljoen dollar in verband met de aan de roebel gekoppelde stablecoin A7A5, inclusief de gesanctioneerde uitgever en eigenaar.
- Meer dan 1,87 miljard dollar aan Iran-gerelateerde blootstelling, waaronder ongeveer 1 miljard dollar aan directe transacties met meer dan 40 geïdentificeerde Iraanse CVC-exchanges en circa 22 miljoen dollar in verband met de Centrale Bank van Iran en de IRGC en zijn Quds-macht.
- Meer dan 13 miljard dollar tussen mei 2018 en juli 2026 met minstens vier hoogrisico-exchanges die het Verenigd Koninkrijk sancteerde wegens het faciliteren van Russische sanctieontwijking.
Waarom correspondentbankieren het knelpunt is
Een maatregel als deze hoeft de servers van MEXC niet aan te raken. Zij raakt de banken waarvan MEXC afhankelijk is. Vrijwel elke route van crypto naar besteedbare dollars loopt via een instelling met een Amerikaanse correspondentrekening, en die instellingen lopen nu civiele en strafrechtelijke risico's voor het verplaatsen van fondsen waarbij de exchange betrokken is. De order laat bestaande verplichtingen onder de Bank Secrecy Act en OFAC-sancties uitdrukkelijk in stand en stapelt daar een apart verbod bovenop. De redenering van FinCEN richt zich op een structurele zwakte en niet op één enkele actor. De order komt steeds terug op platforms met zwakke of ontbrekende identiteitscontroles en merkt op dat MEXC transacties deed met hoogrisico-exchanges die gesanctioneerd zijn of die naar verluidt geen verificatie van de klantidentiteit vereisen. Dat is de kwetsbaarheid die telt voor een platform waarvan de aantrekkingskracht zit in onboarding zonder wrijving: niet het grootboek, dat openbaar is, maar de fiat-uitgang die dat grootboek besteedbaar maakt. Minister van Financiën Scott Bessent plaatste de maatregel in de taal van het Iran-dossier en niet dat van Rusland:„Financiële instellingen kunnen het niet op twee manieren hebben: of u steunt het Iraanse regime, of u hebt toegang tot het Amerikaanse financiële systeem.”