FinCEN odcina MEXC od systemu bankowego USA: zarzut 16 mld dolarów nielegalnych przepływów
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) amerykańskiego Departamentu Skarbu uznała 6 listopada 2026 r. giełdę kryptowalut MEXC Global za instytucję finansową budzącą „podstawowe zaniepokojenie w związku z praniem pieniędzy” i zakazała amerykańskim instytucjom finansowym przetwarzania przelewów do i z platformy. Działanie wpisuje się w kampanię Departamentu Skarbu o nazwie Operation Economic Outcast (komunikat Departamentu Skarbu). MEXC to giełda wymiany walut wirtualnych zamiennych, którą FinCEN opisuje jako jedną z dwudziestu największych na świecie pod względem wolumenu obrotu.
Co nakaz faktycznie robi
FinCEN nie dodała MEXC do listy sankcyjnej. Użyła innego narzędzia: środka specjalnego na podstawie sekcji 9714(a) ustawy Combating Russian Money Laundering Act, przepisu napisanego z myślą o rosyjskich nielegalnych finansach, który zapożycza mechanikę sekcji 311 ustawy USA PATRIOT Act. Część operacyjna zakazuje „określonych transferów środków z udziałem MEXC Global” przez każdą objętą instytucję finansową. Nakaz wchodzi w życie 30 dni po publikacji w Federal Register, a udostępniona przez FinCEN kopia wciąż zawiera w tym miejscu znacznik zastępczy, więc termin nie zaczął biec w chwili ogłoszenia (zawiadomienie FinCEN). Definicja MEXC Global jest celowo szeroka. Obejmuje spółki zależne, oddziały i biura działające poza Stanami Zjednoczonymi, wymieniając podmioty na Seszelach, w Estonii, Szwajcarii i Wielkiej Brytanii obok spółek niegdyś zarejestrowanych w Singapurze, a także „wszelkie podmioty następcze”. Działalność wewnątrz Stanów Zjednoczonych jest wyłączona. Jak podsumował Decrypt, nie jest to światowy zakaz działalności giełdy ani automatyczne zamrożenie kont klientów, lecz odcięcie jej dostępu do amerykańskiej infrastruktury finansowej (Decrypt).Liczby stojące za ustaleniem
Komunikat Departamentu Skarbu określa sumę na „co najmniej 16 mld dolarów” transakcji powiązanych z obchodzeniem sankcji, cyberprzestępczością i inną działalnością nielegalną w okresie od maja 2021 do maja 2026 r. Tekst nakazu jest precyzyjniejszy: FinCEN ocenia, że od maja 2021 r. MEXC przeprowadziła co najmniej 16,7 mld dolarów prawdopodobnie nielegalnej aktywności. W obu przypadkach składniki są wyszczególnione:- Blisko 1,5 mld dolarów bezpośredniej i pośredniej ekspozycji na obchodzenie rosyjskich sankcji, w tym 232 mln dolarów w bezpośrednich transakcjach z podmiotami objętymi sankcjami USA, UE lub Wielkiej Brytanii.
- Co najmniej 26 mln dolarów na rzecz sieci A7, dostawcy usług obchodzenia sankcji objętego sankcjami OFAC w październiku 2026 r., oraz prawie 200 mln dolarów powiązanych z opartym na rublu stablecoinem A7A5, wraz z jego objętym sankcjami emitentem i właścicielem.
- Ponad 1,87 mld dolarów ekspozycji związanej z Iranem, w tym około 1 mld dolarów w bezpośrednich transakcjach z ponad 40 zidentyfikowanymi irańskimi giełdami CVC i około 22 mln dolarów powiązanych z Bankiem Centralnym Iranu oraz Korpusem Strażników Rewolucji i jego Siłami Quds.
- Ponad 13 mld dolarów w okresie od maja 2018 do lipca 2026 r. z co najmniej czterema giełdami wysokiego ryzyka, które Wielka Brytania objęła sankcjami za ułatwianie obchodzenia rosyjskich sankcji.
Dlaczego bankowość korespondencka jest wąskim gardłem
Środek tego rodzaju nie musi dotykać serwerów MEXC. Dotyka banków, od których MEXC zależy. Praktycznie każda droga od kryptowalut do pieniędzy, które można wydać, prowadzi przez instytucję posiadającą korespondenckie konto w USA, a instytucjom tym grozi teraz odpowiedzialność cywilna i karna za przenoszenie środków z udziałem giełdy. Nakaz wyraźnie utrzymuje dotychczasowe obowiązki wynikające z Bank Secrecy Act i sankcje OFAC, nakładając na nie odrębny zakaz. Rozumowanie FinCEN celuje w słabość strukturalną, a nie w jednego sprawcę. Nakaz wielokrotnie wraca do platform o słabej lub nieistniejącej weryfikacji tożsamości, zauważając, że MEXC prowadziła transakcje z giełdami wysokiego ryzyka, które zostały objęte sankcjami lub które według zarzutów nie wymagają weryfikacji tożsamości klienta. To właśnie ta podatność ma znaczenie dla platformy, której atutem jest rejestracja bez tarcia: nie rejestr, który jest publiczny, lecz wyjście do waluty fiducjarnej, które czyni ten rejestr możliwym do wydania. Sekretarz skarbu Scott Bessent ujął ten środek językiem sprawy irańskiej, a nie rosyjskiej:„Instytucje finansowe nie mogą mieć tego na dwa sposoby: albo wspieracie reżim irański, albo macie dostęp do amerykańskiego systemu finansowego”.